「遺言書が見つかりました。すぐ開けていいですか？」 ご家族が亡くなり、タンスの奥から封筒が出てきた。表には「遺言書」の文字。 ここで、手が止まります。開けていいのか。誰かに見せるべきか。そもそも何をすればいいのか。 結論から申し上げます。封がされている遺言書は、その場で開けてはいけません。 家庭裁判所での「検認」という手続きが先です。 そして——この手続き、思った以上に時間と手間がかかります。だからこそ、書く側が今のうちにできる対策があるのです。 順に見ていきましょう。 １ 検認とは「中身を確認して記録する」手続き まず、検認が何をするものかを押……
「せっかく書いたのに、無効でした」——これが一番つらい 遺言書を書こうと決めた。便箋に向かって、何時間もかけて書き上げた。 数年後、ご家族がそれを開いてみたら——形式の不備で使えなかった。 実は、これが遺言の世界でいちばんもったいない失敗です。書かなかった場合と結果は同じ。でも、費やした時間と想いの分だけ、残された方の落胆は大きくなります。 なぜ無効になるのか。どこに気をつければいいのか。順に見ていきましょう。 １ 遺言書は「形」が９割 最初に押さえてください。遺言書は要式行為です。 要式行為とは、法律が決めた形式どおりに作らないと効力が生まれな……
「まだ元気だから、遺言書はもう少し先でいいかな」そう思っていらっしゃいませんか。 お気持ちはよくわかります。遺言書は「死ぬ準備」というイメージがありますから、元気なうちは気が進まないものです。 ただ、ひとつだけお伝えしたいことがあります。遺言書は、亡くなる直前ではなく「判断力があるうち」にしか書けません。 ここを取り違えると、気づいたときには手遅れになります。 なぜそうなるのか。順に見ていきましょう。 １ 認知症は「特別な人の病気」ではなくなった まず数字から。 厚生労働省の資料によると、2022年時点で65歳以上の認知症の方は443.2万人、軽……
「うちは土地と家ばかり。これ、どう分ければいいの？」 ご相談でいちばん多いのが、この悩みです。 財産の大半が自宅とアパート。預金は数百万円。子どもは２人いるけれど、片方は遠方に住んでいる。あるいは、障害のある子がいて、その子に家を残したい——。 不動産が多い方の遺言書は、預金中心の方とは注意点がまったく違います。理由はひとつ。不動産は、ハサミで切って分けられないからです。 順に見ていきましょう。 １ 最大の落とし穴は「分けたくても分けられない」 最初に結論です。不動産が多い方の遺言書は、「誰に渡すか」を決める前に「払えるお金があるか」を確認してください。……
「私が死んだあと、この家と預金はどうなるんだろう」 ふと、夜中に不安になることはありませんか。 配偶者に先立たれた。子供はいない。兄弟ももう亡くなった。付き合いがあるのは、隣に住む方と、週２回来てくれるヘルパーさんだけ——。 「まあ、そのうち誰かが何とかしてくれるだろう」 残念ですが、それは起きません。放っておくと、あなたの財産は国のものになります。しかも、面倒な手続きをどなたかに背負わせたうえで。 順を追って見ていきましょう。 １ 遺言書がないと、財産は最後に国へ行く まず全体の流れを押さえてください。財産は次の順番で処理されます。 遺……
「せっかく遺言書を書いても、遺留分があるから意味がないんでしょう？」 相談の場で、本当によく聞かれます。テレビや週刊誌で「遺留分」という言葉だけを知って、不安になってしまう方が多いのです。 でも、結論から申し上げます。遺留分は、正しく理解すれば「遺言書を邪魔するもの」ではなく「設計に組み込むもの」です。 しかも、ご家族の構成によっては、遺留分をまったく気にしなくてよいケースもあります。 順番に見ていきましょう。 １ 遺留分とは？——「最低限の取り分」 遺留分とは、一定の相続人について、亡くなった方の財産から法律上取得することが保障されている最低限の取り分……
「うちは兄弟が多いけれど、みんな仲がいいから大丈夫」 「財産と言っても家一軒くらい。揉めようがないでしょう」 そう思っていらっしゃる方、多いです。 でも、相続の現場で本当に困るのは「揉めるかどうか」ではありません。手続きが前に進まないことなんです。そして、相続人の人数が増えるほど、この「進まない」リスクは跳ね上がります。 なぜそうなるのか。順番に見ていきましょう。 １ すべての手続きは「全員の合意」から始まる 結論。遺言書がなければ、相続人が一人でも欠けた話し合いは無効です。 遺産分割協議とは、亡くなった方の財産を誰がどう受け取るかを、相続人全員……
「遺言書を書いてはみたけれど、この紙、どこにしまっておけばいいの？」 「タンスに入れておいて、見つけてもらえなかったらどうしよう」 「誰かに勝手に書き換えられたら…」 遺言書を自分で書いた方が、次にぶつかるのがこの壁です。 実は法務省も、まったく同じ問題意識を持っていました。自筆の遺言書は手軽で自由度が高い。でも、発見されない、改ざんされる、というトラブルが指摘されてきた。そこで2020年７月から始まったのが「自筆証書遺言書保管制度」です。 順番に見ていきましょう。 １ そもそも、どんな制度？ 結論。法務局が、あなたの遺言書を預かって守ってくれる制度です……
「遺言書は書いたほうがいい、とは聞くけれど…」 「自分で書けばタダなんでしょう？ わざわざ公証役場に行く必要あるの？」 終活のご相談で、必ずと言っていいほど出てくる質問です。 結論を先に申し上げます。どちらが優れているかではなく、「あなたの家族構成で選ぶ」のが正解です。とくに、お子さんがいないご夫婦、障害のあるお子さんを支えている親御さん、ご家族に行方不明の方や未成年者がいる方。この３つに当てはまるなら、選び方が変わってきます。 順番に見ていきましょう。 １ まず、２つの遺言書の正体を知る 要点はひとつ。違いは「誰が書くか」ではなく、「誰が正しさを担保す……
「私が先に亡くなったら、この家は妻のものになるでしょう？」 「子供がいないから、財産は全部夫のものよね？」 ご夫婦でそうお話しになっている方、実はとても多いです。 でも、ここで申し上げなければなりません。それは、たいていの場合違います。 子供のいないご夫婦の相続には、独特の「落とし穴」があります。しかも、備えておけば大半は防げるものばかり。順番に見ていきましょう。 １ まず知っておきたい「誰が相続人になるか」 結論。子供がいない場合、配偶者だけでは相続が完結しません。 法定相続人とは、法律が「この人が財産を受け取る権利がある」と決めている人のことです。 ……
